為此，投資應掌握且弄懂具體細則，對號入座：一是具有2年以上投資經歷，且滿足以下條件之一：
一是家庭金融淨資產不低於300萬元，家庭金融資產不低於500萬元，或者近3年本人年均收入不低於40萬元。
二是最近1年末淨資產不低於1000萬元的法人單位。
三是金融管理部門視為合格投資者的其他情形。此外，合格投資者投資於單隻固定收益類產品的金額不低於30萬元，投資於單隻混合類產品的金額不低於40萬元，投資於單隻權益類產品、單隻商品及金融衍生品類產品的金額不低於100萬元。並特別規定投資者不得使用貸款、發行債券等籌集的非自有資金投資資產管理產品。
