1、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行經濟詐騙的行為，數額在5000元以上，這種也是很明顯的信用卡詐騙了，只要符合以下四種情況之一的，就會被立案：
①拾得他人信用卡並使用的；
②騙取他人信用卡並使用的；
③竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，並通過互聯網、通訊終端等使用的；
④其他冒用他人信用卡的情形。
2、惡意透支信用卡5萬元以上的行為。根據刑法第一百九十六條規定，持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，經發卡銀行兩次有效催收後超過3個月仍不歸還的，應當認定為惡意透支。只要欠款數額達到量刑門檻為5萬元，就會被追究責任。
信用卡透支糾紛案件中，糾紛發生原因主要源於信用卡協議約定不明，髮卡銀行提示、説明不足，持卡人信用卡知識不足，持卡人法律意識淡薄等。相對於其他金融詐騙犯罪和信用卡詐騙罪的其他類型，惡意透支的社會危害相對較小。
立案標準高符合當前經濟社會發展的實際情況，可以有效避免誤傷部分正常信用卡透支用户，有利於維護持卡人的利益。
