一、申購
1、淨申購基金金額＝申購基金金額÷（1＋申購基金費率）；
2、申購基金費用＝申購基金金額－淨申購基金金額；
3、申購基金份額＝淨申購基金金額÷T日基金份額淨值。
假設投資者申購10000元的某隻基金，申購費率是1.5%，當日的淨值是1.2000，那麼淨申購基金金額=1000÷（1＋1.5%）=9852.2元，申購基金費用=1000-9852.2=147.8元，申購基金份額為985.22÷1.2000=8210.1份。
二、贖回
一個月後投資者贖回該只基金，贖回費率是0.5%，當日淨值是1.4000，那麼贖回總額＝贖回份額×T日基金份額淨值＝8210.1×14000=11494.3元，贖回費用＝贖回總額×贖回費率＝11494.3×0.5%=57.5元，贖回淨額＝贖回總額－贖回費用＝11494.3－57.5＝11436.8元。
