一、股權投資的限制
1、股權投資合格者人數限制
(1)公司型基金:有限供公司不超過50人,股份公司不超過200人。
(2)合夥型基金:不超過50人。
(3)契約型基金:不超過200人。
(4)如果基金在募集過程中超過了上述的募集人數標準,無論募集機構與投資者溝通方式是否滿足“特定化”標準,都將成為公開發行。
2、股權投資基金的資金限制
(1)投資於單隻股權投資基金的金額不低於100萬元。
(2)對於單位投資者,要求其淨資產不低於1000萬元。
(3)對於個人投資者,要求金融資產不低於300萬元或者進三年年均收入不低於50萬元。
(4)上文中金融資產包括:銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。
二、股權投資的類型
股權投資分為以下四種類型:
1、控制,是指有權決定一個企業的財務和經營政策,並能據以從該企業的經營活動中獲取利益。
2、共同控制,是指按合同約定對某項經濟活動所共有的控制。
3、重大影響,是指對一個企業的財務和經營政策有參與決策的權力,但並不決定這些政策。
4、無控制,無共同控制且無重大影響。
三、股權投資與債權投資的區別
股權投資是作為股東,有參與決策投票的權利,按照企業實現的利潤享有紅利;債權投資,是債主,相當於借錢給對方,沒有投票權,只是按照債權的約定定期收取利息,並且這個利息一般是固定的,並且跟企業的經營情況沒有直接關係。
把股權投資和債權投資這些長期投資與前面講述的短期投資相比,二者的差別為:
1、投資期限不同。
2、投資方式不同。
3、投資目的不同。