商業銀行展業三原則

商業銀行展業三原則就是“瞭解你的客户”、“瞭解你的業務”和“盡職審查”。銀行普遍通過完善內控制度和業務流程設計、加強部門分工協助、加強貸後管理等措施落實展業三原則，對業務真實合規性審核更加審慎嚴格。2013年5月，國家外匯管理局《關於加強外匯資金流入管理有關問題的通知》中首次引入“瞭解你的客户”原則，強調銀行對虛構貿易背景等行為的甄別。隨後，外匯管理局要求銀行辦理業務過程中有效執行“展業三原則”的要求，銀行逐漸成為我國防範系統性金融風險主要防護線。